আইডিএফসি ফার্স্ট ব্যাঙ্ক সন্দেহজনক জড়িত থাকার জন্য চণ্ডীগড়ের একটি শাখার চার কর্মচারীকে বরখাস্ত করেছে ₹হরিয়ানা রাজ্য সরকারের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলিকে লক্ষ্য করে 590 কোটি টাকার জালিয়াতি৷ শনিবার এক্সচেঞ্জে একটি ফাইলিংয়ে, ব্যাঙ্ক বলেছে যে তার অভ্যন্তরীণ মূল্যায়নে দেখা গেছে যে কিছু কর্মচারী দ্বারা প্রতারণামূলক কার্যক্রম পরিচালিত হয়েছিল, সম্ভাব্যভাবে অন্যান্য ব্যক্তি বা সংস্থা জড়িত।
হরিয়ানা সরকারের অর্থ বিভাগ একটি সার্কুলার জারি করেছে যাতে জানিয়ে দেওয়া হয়েছে যে IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্ক এবং AU Small Finance Bank-কে পরবর্তী বিজ্ঞপ্তি না হওয়া পর্যন্ত অবিলম্বে প্রভাব সহ সমস্ত সরকারী ব্যবসা – যেমন হোল্ডিং ফান্ড (সঞ্চয়), আমানত, বিনিয়োগ বা লেনদেন থেকে বিরত রাখা হয়েছে, পিটিআই রবিবার রিপোর্ট করেছে।
একই দিনে, AU Small Finance Bank একটি স্পষ্টীকরণ জারি করে যে তারা এই বিষয়ে “একটি অভ্যন্তরীণ পর্যালোচনা শুরু করেছে” কিন্তু বলেছে যে 14টি লেনদেন ₹47 কোটি টাকা সরকারি অ্যাকাউন্ট থেকে গ্রাহক অ্যাকাউন্টে “ব্যবসার সাধারণ কোর্সে” সরানো হয়েছে।
উদীয়মান তথ্য এবং ব্যাখ্যাগুলির মধ্যে, আমরা ইভেন্টের টাইমলাইন ট্রেস করি – ডকের কর্মীদের কাছ থেকে ₹৫৯০ কোটি টাকার জালিয়াতি, ₹৪৭ কোটি টাকার তহবিল স্থানান্তর, এ পর্যন্ত নেওয়া পদক্ষেপ এবং পরবর্তী কী?
আইডিএফসি ফার্স্ট ব্যাঙ্ক কেলেঙ্কারি কীভাবে উন্মোচিত হল – একটি সময়রেখা
- IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কের মতে এটি হরিয়ানা সরকারের একটি বিভাগ থেকে তার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার এবং অন্য ব্যাঙ্কে তহবিল স্থানান্তর করার জন্য একটি অনুরোধ পেয়েছে এবং প্রক্রিয়ায়, “অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্সের তুলনায় উল্লিখিত পরিমাণে কিছু অসঙ্গতি লক্ষ্য করা গেছে”।
- AU Small Finance Bank তার ফাইলিংয়ে বলেছে যে এটি সংশ্লিষ্ট বিভাগের নির্দেশনা এবং বকেয়া পরিমাণের ভিত্তিতে 15 জানুয়ারী, 2015 এ একটি সরকারী অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দিয়েছে। ₹অর্জিত সুদের সাথে 25 কোটি টাকা মূল বেসরকারি খাতের ব্যাঙ্কে ফেরত পাঠানো হয়েছে।
- তিনি পরে 16 ফেব্রুয়ারি বিভাগ থেকে একটি চিঠি পান, একটি নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টের ক্ষেত্রে অ্যাকাউন্ট খোলার এবং লেনদেনের বিবরণ চেয়েছিলেন।
- IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্ক বলেছে যে 18 ফেব্রুয়ারী থেকে, অন্যান্য হরিয়ানা সরকারী সংস্থাগুলি তাদের অ্যাকাউন্টের ক্ষেত্রে ব্যাঙ্কের সাথে যুক্ত হয়েছে এবং “অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্স এবং উল্লিখিত সরকারী সংস্থাগুলির দ্বারা উল্লিখিত ব্যালেন্সের মধ্যে পার্থক্য পরিলক্ষিত হয়েছে”।
- এটি একটি প্রাথমিক অভ্যন্তরীণ পর্যালোচনা পরিচালনা করে, যা নির্ধারণ করে যে “বিষয়টি চণ্ডীগড়ের উল্লিখিত শাখার মাধ্যমে পরিচালিত হরিয়ানা সরকারের মধ্যে সরকার-সংযুক্ত অ্যাকাউন্টগুলির একটি নির্দিষ্ট গোষ্ঠীর মধ্যে সীমাবদ্ধ এবং অন্যান্য গ্রাহকদের কাছে প্রসারিত নয়”।
- ব্যাংক সূত্রে জানা গেছে, আশেপাশে ড ₹590 কোটি টাকা “শনাক্ত অ্যাকাউন্টে রেজোলিউশন সাপেক্ষে” এবং এর প্রভাব আরও তথ্য, দাবির যাচাইকরণ এবং যেকোনো প্রকৃতির পুনরুদ্ধারের উপর ভিত্তি করে নির্ধারণ করা হবে।
- চার সন্দেহভাজন নির্বাহীকে তদন্তের অপেক্ষায় স্থগিত করা হয়েছে, ব্যাঙ্ক বলেছে যে এটি “কর্মচারী এবং অন্যান্য দায়ী বহিরাগত ব্যক্তিদের বিরুদ্ধে প্রযোজ্য আইন অনুযায়ী কঠোর শাস্তিমূলক, দেওয়ানী এবং ফৌজদারি ব্যবস্থা নেবে”।
- AU Small Finance Bank বলেছে যে 18 ফেব্রুয়ারী, এটি বিভাগ থেকে একটি পৃথক যোগাযোগ পেয়েছে, একটি সরকারি অ্যাকাউন্ট এবং ব্যাঙ্কের গ্রাহক অ্যাকাউন্টের মধ্যে সন্দেহজনক অননুমোদিত লেনদেনের বিষয়ে তথ্য চেয়েছে৷
- একই দিনে, হরিয়ানা সরকারের অর্থ বিভাগ ব্যাঙ্ককে রাজ্যে সরকারী ব্যবসার জন্য তার তালিকাভুক্তির বিষয়ে অবহিত করেছে, পিটিআই জানিয়েছে।
- 20 ফেব্রুয়ারী, IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্ক বলেছে যে এটি প্রতারণার মামলায় (SCBMF) মনিটরিং এবং ফলো-আপ বোর্ডের বিশেষ কমিটির একটি সভা ডেকেছে এবং বিষয়টি কমিটির সামনে রাখা হয়েছে।
- এ বিষয়ে তথ্য দিতে গত ২১ ফেব্রুয়ারি অডিট কমিটি ও পরিচালনা পর্ষদের বৈঠক ডাকা হয়।
- কলে, IDFC ফার্স্ট বলেছে যে এটি 22 ফেব্রুয়ারি কর্মীদের সাথে আলোচনা করেছে কিন্তু জোর দিয়েছিল যে ব্যাঙ্ক “সম্পূর্ণ নিয়ন্ত্রণে” রয়েছে। এটি যোগ করেছে যে এটি একটি প্রচলিত জালিয়াতি ছিল, তবে “এটি ব্যক্তি সম্পর্কে, (ব্যাংকিং) ব্যবস্থা নয়”।
পুলিশ রিপোর্ট দাখিল, অডিট শুরু- এরপর কী?
আইডিএফসি ফার্স্ট তার ফাইলিংয়ে বলেছে যে তার নিয়ন্ত্রককে (ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক) বিষয়টি সম্পর্কে অবহিত করা হয়েছে এবং একটি পুলিশ অভিযোগ দায়ের করা হয়েছে। এটি যোগ করেছে যে এটি যথাযথ আইন প্রয়োগকারী সংস্থার কাছে আরও অভিযোগ দায়ের করার এবং সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করার প্রক্রিয়াধীন রয়েছে। এতে বলা হয়েছে যে তদন্তকারী সংস্থাগুলিকে “পূর্ণ সহযোগিতা” দেওয়া হবে।
23 ফেব্রুয়ারি, ব্যাংকের ব্যবস্থাপনা একটি কনফারেন্স কলে বলে যে বোর্ড সমস্যাটি বিবেচনা করেছে এবং নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকা অনুসারে কাজ করছে। এটি কেপিএমজি কে স্বাধীন বহিরাগত সংস্থা হিসাবে নিযুক্ত করেছে এই মামলায় একটি স্বাধীন ফরেনসিক অডিট পরিচালনা করার জন্য। পর্যালোচনাটি তথ্য যাচাই করবে, জবাবদিহিতা ঠিক করবে এবং উদ্দেশ্য মূল্যায়ন করবে এবং চার থেকে পাঁচ সপ্তাহ সময় লাগবে বলে আশা করা হচ্ছে।
23 ফেব্রুয়ারি, আরবিআই গভর্নর সঞ্জয় মালহোত্রা নিয়ন্ত্রকের কেন্দ্রীয় পরিচালনা পর্ষদের বৈঠকের পর সাংবাদিকদের বলেছিলেন যে তিনি “উন্নয়নগুলির উপর নজর রাখছেন” এবং আশ্বস্ত করেছেন যে “কোন পদ্ধতিগত সমস্যা নেই”, পিটিআই জানিয়েছে।
বৈঠকের পরে প্রশ্নের জবাবে, কেন্দ্রীয় অর্থমন্ত্রী নির্মলা সীতারামন পুনর্ব্যক্ত করেছেন যে IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কের সাথে “কোনও পদ্ধতিগত ধরণের সমস্যা নেই” এবং নীতির বিষয় হিসাবে, সরকার পৃথক সংস্থাগুলির বিষয়ে মন্তব্য করে না।
ব্যাঙ্কগুলির জন্য হরিয়ানা সরকার কর্তৃক ডি-প্যানেলমেন্টের অর্থ কী?
পিটিআই রিপোর্ট অনুসারে, হরিয়ানা সরকারের 18 ফেব্রুয়ারী সার্কুলার বলেছে যে এখন থেকে আইডিএফসি ফার্স্ট বা এউ স্মল ফাইন্যান্স ব্যাঙ্কগুলির মাধ্যমে কোনও সরকারী তহবিল পার্ক করা, জমা করা, বিনিয়োগ করা বা লেনদেন করা হবে না।
এটি সমস্ত সংশ্লিষ্ট বিভাগ/সংস্থাকে ব্যালেন্স স্থানান্তর এবং এই ব্যাঙ্কগুলিতে রক্ষিত অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ করার জন্য অবিলম্বে ব্যবস্থা নেওয়ার নির্দেশ দিয়েছে।
এটি সমস্ত বিভাগ, কর্পোরেশন, বোর্ড এবং পাবলিক সেক্টর ইউটিলিটিগুলিকে (পিএসইউ) নির্দেশ দিয়েছে: নিশ্চিত করুন যে অনুমোদিত শর্তাবলী অনুযায়ী FDগুলি কঠোরভাবে বজায় রাখা হয়েছে; এবং 31শে মার্চের মধ্যে প্রতিটি উপায়ে প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করুন।
উপযুক্ত কর্তৃপক্ষ দ্বারা যথাযথভাবে প্রত্যয়িত একটি কমপ্লায়েন্স রিপোর্ট 4 এপ্রিলের মধ্যে অর্থ বিভাগে জমা দিতে হবে।
